Політика AML / KYC

1. Вступ

Monoslot (далі — «Казино») дотримується найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism, CFT). Наша платформа повністю дотримується вимог чинного законодавства та умов ліцензії щодо ідентифікації клієнтів (Know Your Customer, KYC).

Ця Політика описує заходи, які ми вживаємо для запобігання використанню наших послуг у незаконних фінансових операціях.

2. Правова основа

Наша Політика AML/KYC ґрунтується на таких правових актах та стандартах:

Директиви ЄС про протидію відмиванню коштів (AMLD).

Рекомендаціях Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Умовах ігрової ліцензії, виданої регулятором.

Внутрішніх процедурах, розроблених відповідно до кращих галузевих практик.

3. Процедура KYC — Верифікація особи

Усі користувачі Monoslot зобов'язані пройти верифікацію особи. Ця вимога є обов'язковою і не підлягає винятку незалежно від суми транзакцій.

Стандартна верифікація (перший рівень) здійснюється під час реєстрації або перед першим виведенням коштів і включає:

Підтвердження особи: скан або фотографія паспорта, ID-картки або водійського посвідчення (чинного).

Підтвердження адреси: документ, виданий не пізніше трьох місяців тому (рахунок за комунальні послуги, банківська виписка або офіційний лист).

Підтвердження платіжного методу: скан або знімок екрана картки або акаунта електронного гаманця, що використовується для транзакцій.

Розширена верифікація (другий рівень) може бути запитана при досягненні певних порогів транзакцій або за результатами оцінки ризику і включає:

Підтвердження джерела коштів: довідка про доходи, банківська виписка, копія трудового договору або документи про підприємницьку діяльність.

Підтвердження джерела статку: документи, що підтверджують походження значних активів (у разі великих транзакцій).

Всі подані документи перевіряються нашою службою верифікації. Строк розгляду — до 72 годин у стандартних випадках. До завершення верифікації виведення коштів може бути призупинено.

4. Оцінка ризику клієнтів

Кожному клієнту присвоюється рівень ризику на основі таких факторів:

Географія: країна проживання та джерело коштів (підвищений ризик для юрисдикцій зі слабким AML-регулюванням).

Характер транзакцій: незвична частота, нетипові суми, складні схеми поповнення та виведення.

Профіль клієнта: публічно значуща особа (PEP), наявність санкцій або перебування у списках ризику.

Поведінкові фактори: невідповідність між ігровою активністю та заявленим рівнем доходу.

На основі оцінки ризику клієнту присвоюється статус низького, середнього або високого ризику, що визначає обсяг необхідних перевірок та частоту їх повторення.

5. Моніторинг транзакцій

Ми здійснюємо постійний моніторинг фінансових операцій. Підозрілими вважаються такі дії:

Численні депозити невеликих сум, що у сукупності перевищують встановлені пороги (структуризація або «смурфінг»).

Поповнення рахунку з подальшим негайним виведенням без активної гри.

Використання декількох різних платіжних методів без обґрунтованої причини.

Незвичайно великі транзакції порівняно зі звичайною активністю клієнта.

Спроби здійснити транзакції, що суперечать установленим лімітам або умовам акаунта.

У разі виявлення підозрілої активності ми залишаємо за собою право зупинити транзакцію, заморозити акаунт та запросити додаткову документацію.

6. Публічно значущі особи (PEP)

Особи, які обіймають або нещодавно обіймали значні публічні посади (державні діячі, судді, керівники державних підприємств тощо), а також їхні близькі родичі та ділові партнери відносяться до категорії PEP і підлягають поглибленій перевірці. Відкриття або ведення акаунтів для клієнтів категорії PEP потребує схвалення відповідальної особи з питань AML.

7. Перевірка санкційних списків

Всі клієнти перевіряються за міжнародними санкційними списками, включаючи списки ООН, ЄС, OFAC та Великої Британії. Особам, які перебувають під санкціями, відмовляється у відкритті акаунта або вже відкриті акаунти блокуються. Ця перевірка здійснюється при реєстрації та повторюється на регулярній основі.

8. Звітність про підозрілу діяльність

Monoslot зобов'язується звітувати про підозрілу фінансову діяльність перед відповідними регуляторними та правоохоронними органами відповідно до чинного законодавства. Такі звіти подаються без попереднього повідомлення відповідного клієнта (заборона «наведення»).

9. Навчання персоналу

Всі співробітники Monoslot, задіяні в обробці платежів та роботі з клієнтами, проходять регулярне навчання з питань AML/KYC. Навчальні програми охоплюють ідентифікацію підозрілої діяльності, процедури ескалації та актуальні вимоги законодавства.

10. Зберігання документів

Вся документація, пов'язана з верифікацією клієнтів та моніторингом транзакцій, зберігається протягом не менше 5 років після закінчення ділових відносин або здійснення транзакції — відповідно до вимог законодавства.

11. Відповідальна особа з питань AML

У Monoslot призначено відповідального офіцера з питань AML (MLRO), який здійснює нагляд за дотриманням цієї Політики, розглядає внутрішні звіти про підозрілу діяльність та забезпечує взаємодію з регуляторними органами.

12. Наслідки порушень

У разі виявлення порушень у рамках процедур AML/KYC Monoslot залишає за собою право:

Призупинити або закрити акаунт клієнта.

Заморозити кошти на рахунку до завершення розслідування.

Відмовити у виведенні коштів.

Передати інформацію до відповідних регуляторних та правоохоронних органів.